28 sep 2007 14:49

Mercer köper digitalt rådgivningssystem av Life Plan

Rådgivningsföretaget Mercer har bestämt sig för att köpa ett helt nytt digitalt pensionsplacerings- och rådgivningsföretaget LifePlan AB. Systemet erbjuder möjlighet att optimera avkastningen på pensionsplaceringarna genom att löpande hålla spararens allokering anpassad till den egna livssituationen. Enligt Kalle Erlandzon, doktorand vid Handelshögskolan i Göteborg och vd för Life Plan. tar de rådgivningsmodeller som hittills använts i Sverige alltför lite hänsyn till att individerna utvecklas olika under livet vad gäller inkomster och förmåga att ta risk, varför pensionsportföljen måste fungera dynamiskt under livet.

- Det som gör systemet unikt är att varje individ får en personligt anpassad portfölj. Grundläggande är att yngre sparare kan ha en högre andel aktier än äldre men systemet tar även hänsyn till andra risker. En person som är anställd på Ericsson kommer till exempel att ha en lägre andel av IT-relaterade aktier i sin portfölj än någon som arbetar på SSAB, säger Kalle Erlandzon.

Systemet betraktar allt pensionssparande som en portfölj och det gör det möjligt att se till att placeringarna görs så billigt som möjligt.

- Om det behövs ett inslag av emerging markets fonder i portföljen så har de fonderna normalt förvaltningsavgifter på uppemot 2,5 procent. Då ser systemet till att de fonderna köps in via PPM där rabatterna gör att man kan få samma fonder betydligt billigare, säger Kalle Erlandzon.

- Våra aktuarier och investeringsexperter har granskat och utvärderat systemet och kommit fram till att det är det särklass bästa. Vi använder oss av motsvarande system i USA och kan nu erbjuda våra kunder ett liknande system i Sverige, säger Jonas Fahle Pensionsansvarig för Mercer Sverige.

Bakom LifePlan står forskare på Handelshögskolan i Göteborg, investmentbanken Öhman samt Lars Lundquist, tidigare finansdirektör på Trygg Hansa Liv. En mer utförlig artikel om systemet publiceras i det kommande numret av Pensionsnyheterna Analys.