10 okt 2023 13:32

SEB: Så kan pensionärer skyddas från ekonomiska bedrägerier

SEB har skickat förslag till regeringen med en åtgärdsplan, som kraftigt skulle försvåra ekonomiska bedrägerier. Enligt polisen och Brottsförebyggande rådet (BRÅ) utfördes det 196 000 bedrägerier under 2022 med brottsvinster på knappt 6 miljarder kronor. Nästan samtliga bedrägerier skedde mot äldre människor.

Så här beskriver SEB de viktigaste åtgärderna som behöver införas för att få stopp på den snabba ökningen av finansiell brottslighet:

1. Begränsa möjligheten för kriminella att ladda ned personlig information om alla svenskar via internet. En stor andel av de bedrägerier som görs påbörjas med ett spoofat SMS. Där påstår bedragarna att de är från banken, polisen eller annan myndighet. Genom SMS:et skickas länkar som möjliggör nedladdning av Mirrorware för att kapa personens Bank-ID.

2.Implementera en 10-års nationell bedrägeriförebyggande strategi, likt den som har antagits i Storbritannien.

3. Öka informationsdelningen mellan bankerna genom att införa en gemensam plattform för informationsdelningen. En framställan om detta kommer inom kort att skickas från Bankföreningen.

4. Inför ett målvaktsregister. En framställan om detta skickades till regeringen den 25 september.

5. Förbättra verifieringen av verklig huvudman i Bolagsregistret. Bedragarna använder sig av bolag för att ta hand om bedrägerievinsterna. Målvakter används då både i bolagen och för att föra ut pengar. Om det finns ett målvaktsregister och en säkrare verifiering av bolagens huvudmän, så kan bankerna identifiera kriminella mycket effektivare.

6. Inför rapporteringsskyldighet för Swish till Finansinspektionen, då 40 procent av kriminella betalningar görs genom Swish.

7. Ge bankerna mer lagutrymme att hålla kvar kundens pengar om bedrägeri misstänks.

8. Skapa fler broar mellan polisen och bankerna.

SEB har i år haft flera möten med justitieministern och med experter på finansdepartementet för att bistå med sin kunskap kring ekonomiska bedrägerier. Det finns som synes mycket som skulle kunna förbättras på detta område. Om åtgärderna införs skulle det även bli betydligt svårare för de kriminella gängen att finansiera sin verksamhet.

/ Ola Hellblom