27 okt 2023 15:23

Bra avkastning i LF:s Nya Trad - tacka tech för det

Avkastningen i Länsförsäkringar Liv har varit jämförelsevis hög under årets första nio månader. Totalavkastningen i Nya Trad har under året noterats till 5,1 procent, vilket enligt LF beror på en högre värderingar av risktillgångar.

Det största bidraget kommer ifrån att man valt att allokera kapital till Nasdaqbörsen i USA där de sju stora techgiganterna Apple, Google/Alphabet, Microsoft, Tesla, Amazon, Nvidia och Meta/Facebook.

Den som inte vågat ha tillgångar allokerade till de här bolagen och Nasdaq under perioden har knappt fått någon avkastning alls från amerikanska aktier.

När avkastningen från dessa placeringar sedan växlas till svensk valuta har det blivit dubbel glädje för spararna i Nya Trad till följd av den svaga svenska kronan.

När det gäller Gamla Trad uppgår avkastningen för årets nio första månader till 1,9 procent, något som är en effekt av att bolagets portfölj är räntetung och alltså inte åkt med i uppgången i aktiemarknaden i tech i USA.

Spararna kan dock glädjas åt att man i juli i år fick en engångsallokering i form av extra återbäring på 14 procent i juli 2023.

- Den kunde vi göra för att de stigande räntorna ledde till att vi kunde minska risken för förväntade garantiförluster, som vi avsatt kapital för i balansräkningen. När räntorna stiger minskar risken för att vi inte når de garantier som vi givit kunderna och då har vi kunnat göra utskiftningen av återbäring till kunderna, säger Jakob Carlsson, vd för LF Liv till Pensionsnyheterna.
Siffror i övrigt för ömsesidiga tradbolaget LF Liv ur Q3 rapporten:

• Det förvaltade kapitalet uppgick till 101 (102) Mdkr.

• Avkastningen blev 9,1 procent i Nya Världen som har en högre exponering mot aktiemarknaden och då även techbolagen ovan som ibland går under namnet ”The Magnificent Seven”.

• Genomsnittlig återbäringsränta under 2023 uppgick till 3,6 procent i Nya Trad och 17,3 procent i Gamla Trad, inklusive engångsallokeringen i juli för den sistnämnda portföljen.

• Resultatet uppgick till 2,8 (-2,2) Mdkr.

• Konsolideringen uppgick till 107 (102) procent för Nya Trad och 109 (121) procent för Gamla Trad. Fallet beror förstås på engångsallokeringen i juli.

• Förvaltningskostnadsprocenten avseende bolagets driftskostnader steg och uppgick till 0,43 (0,39) procent.

• Hållbarhetsinriktade investeringar uppgick till 24,3 (21,8) Mdkr, motsvarande 24 procent av förvaltat kapital.