9 feb 2024 15:43

Pensionsmyndighetens trad gick från minus till plus under 2023

Från 2022 års bottennapp på minus 13,19 procent klockades tradden för ett plus på 11,20 för helåret 2023.

Räntor avkastade positivt med 8,40 procent och aktierna växte med 17,91 procent. Investeringen i onoterade fastighetsaktier, läs Heimstaden Bostad, blev ett sänke, med negativ avkastning på minus 12,73 procent.

Mätt i kronor innebär det att den onoterade fastighetsportföljen i Heimstaden Bostad, där myndigheten investerat 2,7 miljarder kr, tappade omkring 344 miljoner kr i värde under 2023. Värdet på aktierna var vid årsskiftet 2023/204 2,3 miljarder.

Den traditionella försäkringens portfölj uppgick till 72,0 miljarder kronor per den 31 december 2023 fördelat på 39,2 miljarder kronor i räntebärande tillgångar, 30,5 miljarder kronor i globala aktier samt 2,3 miljarder kronor i aktier i fastigheter.

Tilldelad genomsnittlig avkastning var 1,0 procent under året jämfört med 1,8 procent under motsvarande period föregående år.

Den traditionella försäkringens aktieportfölj är fossilfri något som ”kostade” 0,22 procentenheter jämfört med en global indexportfölj innehållande fossilbolag.

Från den tidpunkt då portföljen blev fossilfri den 30 november 2019 har portföljen gått 0,83 procentenheter bättre än indexet med fossila bolag.

Om Pensionsmyndighetens tradförsäkring:

I samband med pensioneringstillfället, eller senare, kan pensionsspararen/pensionären välja att lämna fondförsäkring för PPM-pengarna och övergå till traditionell försäkring.

Då övertar Pensionsmyndigheten förvaltningen av kapitalet. Det betyder att ett månatligt belopp garanteras livsvarigt.

Därutöver betalas vanligen även ett icke garanterat tilläggsbelopp, tänk återbäring.
Antalet pensionärer som hade traditionell försäkring per den 31 december 2023 var cirka 380 000.

På några års sikt kommer Pensionsmyndighetens tradportfölj att växa till ett av de största "tradbolagen" i Sverige. Pengarna sprutar in ifrån nyblivna pensionärer, som vill få garanterade utbetalningar och låg volatilitet i utbetalningarna.