24 jan 2014 12:16

EU-parlamentets krav på förmedlarna svart på vitt

Nu har det förhandlade dokumentet om information kring kostnader vid försäljning av försäkringar kommit från ECON-kommittén, som fattat beslut om skrivningarna i försäkringsförmedlingsdirektivet IMD 2.

Som Pensionsnyheterna kunde rapportera den 22 januari så kommer man i det nya försäkringsförmedlardirektivet IMD2 kräva att oberoende förmedlare framöver ska informera kunderna om vilka kostnader som försäljningen medför, inklusive ersättningar och andra bidrag från tredjepartsaktörer, typiskt sett kick-backs eller returprovisioner.

Så här skriver man i dokumentet:

”Appropriate information shall be provided to customers or potential customers about the following:

(a) the insurance intermediary or insurance undertaking and its services: when advice is provided, information shall specify whether the advice is provided on an independent basis and whether it is based on a broad or on a more restricted analysis of the market and shall indicate whether the insurance intermediary or insurance undertaking will provide the customer with the on-going assessment of the suitability of the insurance-based investment product recommended to customers,

(b) insurance-based investment products and proposed investment strategies: this should include appropriate guidance on and warnings of the risks associated with investments in those instruments or in respect of particular investment strategies;

(c) costs and associated charges, including the amount of remuneration from third parties to the insurance intermediary or insurance undertaking, if applicable”

Av dokumentet framgår också att tillsynsmyndigheten EIOPA ska utveckla och uppdatera riktlinjer för tillsynen av korsförsäljning. Det man vill komma åt är enligt dokumentet sådan försäljning som strider mot portalparagrafens krav på att medlemsstaterna ska se till att försäkringsförmedlare agerar ärligt, professionellt, och i överensstämmelse med kundens bästa.