3 jun 2008 14:04

FI om SEB: "Det finns grund för att återkalla koncessionen"

Anders Mossberg och SEB Trygg Liv får svidande kritik och 30 miljoner kr i straffavgift av Finansinspektionen. Detta eftersom bolaget inte haft den riskkontroll som FI kräver.
Bolagets compliancefunktion, alltså regelefterlevnadskontroll, har skötts ”in-house” av bolagsjuristen, något som inte är i linje med Finansinspektionens riktlinjer, så som de är uttryckta i FI:s råd FFFS:2005:1.

Bolaget har, trots att de egna revisorerna från Price Waterhouse Coopers påtalat problemet ända sedan 2005, inte vidtagit åtgärder för att separera riskkontrollfunktionerna förrän nu.

I november 2007 skrev revisorerna brev till FI om bristerna och det var det som fick FI att inleda sin granskning.

FI är inte nådig i sin kritik och skriver bland annat att SEB Trygg Liv slarvat med riskrapporteringen till styrelsen, att man inte protokollfört möten i sin interna compliancefunktion och att de interna reglerna inte varit tillräckligt omfattande och rymts på sex rader.

FI skriver så här: ”Vd har inte sett till att styrelsen fått den information som vd enligt allmänna råd och bolagets interna instruktioner ska få. Styrelsen å sin sida har inte reagerat på den uteblivna rapporteringen. Eftersom styrelsens beslutsfattande grundas på den information den får, inför och under själva styrelsemötena, är styrelsens möjligheter att fatta korrekta beslut direkt avhängiga att de får rapporter samt kvalitén på det presenterade beslutsunderlaget.”

Några skador har FI inte konstaterat men anser ändå att SEB Trygg Livs dåliga regelefterlevnad innebär att bolaget inte uppfyller ”god försäkringsstandard”. Att bolaget anser att man haft bra koll på försäkrings- och placeringsrisker hjälper inte om man inte uppfyllt FRL:s krav på att även hantera rörelserisker.

Kritik utdelas också mot att Anders Mossberg suttit på för många stolar, eftersom han både varit vd i Gamla Trygg Liv, vd i holdingbolaget samtidigt som han varit vd och styrelseordförande i koncernbolaget SEB Trygg Liv.

Den bristen får man nu tre månader på sig att rätta till.

FI konstaterar att de brister som man funnit i sig är tillräckligt allvarliga för att återkalla koncessionen, men eftersom SEB Trygg Liv nu genom en rad interna åtgärder kommit tillrätta med problemen så slipper man det straffet. Men bristerna har funnits under flera år och därför vill man ge bolaget en kännbar straffavgift på 30 miljoner kr.

SEB har invänt att inga kunder eller ägarna kommit till skada till följd av att man inte följt FI:s allmänna råd till punkt och pricka, men det har varit förgäves. Faktura kommer så snart beslutet vunnit laga kraft.