18 feb 2016 12:42

SvD varnar för Söderberg & Partners

I dagens utgåva av SvD lyder en titel ”Pensionsjätte ger usel avkastning på dyra lyxfonder”. Pensionsjätten är Söderberg & Partners och artikeln handlar om att företagets fonder är närapå dubbelt så dyra som vanliga aktiefonder samtidigt som bolaget använder sig av en tidshorisont som får fonderna att framstå i bättre dager.

I informationen till fondspararna visar Söderberg & Partners avkastningen på en tioårsperiod för fonden Trygghet 75 – trots att denna produkt endast har funnits sedan 2011 och det Söderberg gör är att man inkluderar den beräknade värdeutvecklingen som man hade i ett förvaltningsuppdrag åt ett antal kunder hos SEB från sommaren 2005.

Genom att se till Trygghet 75:s utveckling på en tioårsperiod kan man presentera ett resultat som slagit jämförelseindex. Men ser man till perioden 2011-2015, som alltså är den period fonden funnits, så har fonden stigit med 35 procent, att jämföra med en uppgång på mellan 60-70 procent för en lågprisfond med global inriktning.

PN: Vad har ni att säga om det som skrivs i artikeln, stämmer det?

- Det är mycket i artikeln som inte stämmer. Journalisten blandar äpplen med päron flera gånger om, säger Louise Hagsten, marknadschef på Söderberg & Partners, till Pensionsnyheterna.

PN: Om ni ser till Trygghet 75:s utveckling sedan 2011, kan ni då rättfärdiga en avgift på ca 2,5 % som alltså är en av branschens högsta?

- Avkastningen i Trygghetsförvaltningen är inte dålig som det står i artikeln, den är extremt bra över en tioårsperiod, den är svagare om perioden inte inkluderar en rejäl börskrasch. Det är inte konstigt eftersom poängen med Trygghetsförvaltningen är att hantera allvarliga kriser som inträffar ungefär vart tionde år. Därtill jämför han med ett index som har betydligt högre risk än det vi erbjuder kunderna. SvD jämför således äpplen och päron flera gånger om. Trygghetsförvaltningen är en tjänst och inte en sedvanlig fond. Vi byter fonder åt kunderna och håller koll på vald riskpreferens. Att jämföra den med en traditionell fond är fel. Därtill kan kunden som tycker det är dyrt undslippa merkostnaden om ca 0,84% genom att gå in på vår hemsida och byta fonderna och följa våra råd på egen hand, säger Louise Hagsten.

PN: Kommer ni vidta några åtgärder till följd av granskningen?

- Vi utvecklar ständigt vårt erbjudande och vår förvaltning. Eftersom vi anser ”granskningen” som felaktig där man inte jämför rätt så har vi svårt att ”vidta åtgärder”. Vi står fast vid att förvaltningen håller hög kvalitet och levererar mervärde till kunderna, fortsätter Louise Hagsten.

PN: Hur tror ni att kunderna kommer reagera på informationen?

- Vi har en tät dialog med våra kunder och vi tror att de förstår när vi förklarar, avslutar Louise Hagsten.