18 dec 2017 12:21

Försäkringsmäklare får bakläxa av ARN

En finans- och försäkringsmäklare i Malmö ska betala 70 000 kronor till en kund på grund av bristfällig rådgivning, beslutar Allmänna Reklamationsnämnden.

Det är Maxima Finans- & Försäkringsmäklare AB som anmäldes av en kund som begärde ersättning på 70 000 kronor, motsvarande hennes investering. Kunden menar att bolaget lämnat henne bristande, felaktig, oaktsam och vårdslös rådgivning när de vid ett möte i kundens hem rådde henne att sälja sex olika aktiefonder som var placerade hos Friends Provident och placera om hos Maxima.

Tilläggas kan att en viss Johan Lundstedt är styrelsemedlem och suppleant i Maxima, känd från PPM-bolaget Lundstedt Fond & Finans som polisanmäldes av Pensionsmyndigheten för att ha kapat sparares bank-ID och flyttat pengar till sina fonder utan deras vetskap.

Maxima marknadsförde en investering i ett hävstångscertifikat riktad mot den amerikanska marknaden med löptid på två år. Bolaget menar att det gavs en förklaring om att det var en högriskprodukt, men enligt kunden så talades det aldrig om placeringar i certifikat med hävstångseffekt utan en investering riktad mot amerikanska läkemedel med låg risk.

Rådgivningen skedde enligt kunden också utan att hennes förkunskaper, riskvilja och riskprofil dokumenterades. Kunden fick reda på att investeringen blivit värdelös i april 2017 men enligt henne kom det aldrig någon fortlöpande information om värdeutvecklingen från Maxima, framgår det av ARN:s beslut.

Rådgivaren bestred kravet och förklarade också att Friends Provident beslutat att stänga av den svenska marknaden för nyteckning av försäkringar och att Maxima inte längre hade något avtal med bolaget. Men kunden säger i sin talan att det framkommit att Maxima blivit av med rätten att sälja deras produkter eftersom Friends Provident upptäck att det Malmöbaserade bolaget bedrev tillståndspliktig verksamhet utan att ha tillstånd hos FI. Denna upptäckt ska ha skett vid samma tidpunkt som hon blev kontaktad av Maxima, enligt ARN:s beslut.

I sitt beslut skriver ARN bland annat så här:

"Nämnden kan konstatera att det saknas dokumentation av den rådgivning som lämnats. Eftersom Maxima inte lämnat in något skriftligt underlag för rådgivningen utgår nämnden i enlighet med etablerad praxis från de uppgifter som Carina Nilsson lämnat. Nämnden anser att det utifrån utredningen i ärendet framkommer att den investering som skett inte innebär en låg risk utan en hög risk, vilket parterna också är överens om. Investeringen i produkten överensstämde därmed inte med den risknivå som utlovats vid rådgivningen. Nämnden anser därför att den rådgivning som lämnats har varit vårdslös".