15 jan 2018 12:41

Pensiono: Vi sitter i knäna på plattformarna

Flyttspecialisten Pensiono tog i höstas beslutet att ändra i sitt arbetssätt kring rådgivning av fonder. Det handlar om att betala tillbaka fondersättning till kunden efter rådgivning.

Att Pensiono ska arbeta på det sättet är givet för vägen framåt handlar också om att vara mer tydlig gentemot kunden, säger medgrundaren Mattias Fellenius till Pensionsnyheterna. Problemet är att vissa plattformar Pensiono arbetar med inte kan eller kanske vill jobba på det sättet, säger han.

- De måste kunna hantera den här processen, så vi sitter lite i knäna på dessa plattformar. Vissa har sagt att de kanske inte kommer arbeta på det sättet och vissa har sagt att de kommer ta det till vårt framtida samarbete, säger Fellenius.

De bolag som inte ger möjligheten att fondersättning betalas tillbaka till kunden kommer man helt enkelt inte kunna samarbeta med i framtiden, säger Fellenius. Det innebär att man inte kommer kunna ge råd kring fonder i de bolagen, vilket Fellenius meddelat även tidigare.

- Vi måste stå för vårt arbete och för oss är det givet att vi kommer jobba på det här sättet. Man kan inte gömma sig bakom att dessa produkter finns i produktfloran och att man då kan distribuera det, säger han.

Pensiono vill lansera en modell där fondersättning betalas tillbaka till kunderna för att undvika de intressekonflikter som kan uppstå vid fondrådgivning. Att rådgivning av fondval ersätts med en fondersättning som varierar beroende på vald fond ansåg Pensiono fungerade dåligt. Detta eftersom det är svårt för alla parter att säkerställa att det inte finns några intressekonflikter. Dessutom blev det svårt för rådgivaren att utföra sitt arbete.

Nu återstår det att vänta och se om hur försäkringsbolagen går vidare, men eftersom IDD-direktivet blev uppskjutet, så fick de lite andrum, menar Fellenius.

Vad gäller fribrevsspecialisten Svenska Fribrevsbolaget som Pensionogrundarna också står bakom så är läget att tillståndsprocessen ännu inte är klar.

- Arbetet pågår men det här är ett stort projekt och tar lång tid. Det är inte så många försäkringsbolag som startas i Sverige, så vi jobbar vidare med tillståndsgivningen, säger Fellenius.