12 apr 2018 12:40

PP Pension tar in fem nya fonder

PP Pension breddar fondutbudet med fem nya fonder och tar även in nya investeringskategorier som tillväxtmarknadsobligationer, högavkastande obligationer och globala krediter.

De övriga två fonderna är aktiefonder med globalt- samt tillväxtmarknadsfokus. Alla förvaltas av Mercer Global Investments Management Limited, rådgivarfirman Mercers kapitalförvaltningsorganisation.

Fyra av dem är vanliga fonder med undantag för Mercer Diversified Growth Fund som är en fond-i-fond. Dock har den enligt PP Pension en lägre kostnad än jämförbara fonder.

"Vi på PP Pension brukar normalt sett inte rekommendera fond-i-fonder då de typiskt brukar ha dolda avgifter som tillkommer, men i fallet med Mercer Diversified Growth Fund erbjuder vi en fond-i-fond som har en total avgiftsnivå som är i linje eller till och med lägre än för vanliga fonder", skriver PP på sin hemsida och tillägger:

"Mercer med sina globala analysresurser väljer noggrant ut vilka förvaltare som skall få ingå som en del av respektive fond och utvärderar därefter löpande varje underförvaltares prestationer. Om det visar sig att en underförvaltare inte håller måttet i längden kan denne enkelt ersättas av någon annan som anses bättre lämpad. Fördelen med denna struktur är att fonderna kontinuerligt kan förvaltas av förvaltare med högsta betyg hos Mercer, samtidigt som kostnaderna kan hållas låga. Dessutom sprids fondens tillgångar mellan olika förvaltare som kompletterar varandra optimalt vilket gör att fonden som helhet får en konkurrenskraftig investeringsprofil. Ytterligare en fördel är att du som kund via denna struktur får tillgång till förvaltare som normalt sett är reserverade för institutionella kunder med höga insättningar."

Mercers egna fondfaktablad för fond-i-fonden uppger att kostnaden är 0,47 procent exklusive transaktionskostnad och så kallad performance fee. Ett fondfaktablad på Trustnet Offshore visar att kostnaden uppgår till 1,20 procent.