21 mar 2019 12:25

Robotrådgivare lanserar hållbara portföljer

Den digitala rådgivaren Opti har nyligen lanserat portföljer med ett hållbart fokus. De normala portföljerna ska också präglas av bolagets vilja att verka hållbart men nu finns även två nya portföljer med specifik hållbarhetsprofil: extra och maximalt.

Lanseringen kom framför allt på grund av en allt större efterfrågan, särskilt från användare som är yngre och kvinnor, uppger vd Jonas Hombert till Pensionsnyheterna.

- Det tog oss ungefär ett halvår att utveckla allt, gå igenom forskningen, och köra all data genom våra system för att beräkna portföljerna samt ta fram rätt fonder till dem. Allt som allt är vi först i Sverige med att lansera detta, vilket jag är stolt över. Jag tycker det är viktigt att man får möjligheten att även kunna placera sina pengar i investeringar som inte bara är miljövänliga utan även direkt bidrar till utveckling av mer grön teknik, samt i bolag som fokuserar på att bidra till samhälle och att själva ha en sund bolagsstyrning. Och då fanns det bara en sak att göra det på - bygga och lansera, säger han.

Skillnaden mellan de två nya portföljtyperna och de vanliga portföljerna är att de nya aktivt väljer in hållbara alternativ, SRI-fonder, i de fondkategorier där de finns. I båda dessa har Opti även lagt till fonder med gröna obligationer. Den maximalt hållbara portföljtypen går ännu längre och exkluderar råvaror för att göra den så fossilfri som möjligt. 

Tidigare kunde användaren få rekommendationer för hållbara fonder men Opti hade ingen helt grön eller etisk portfölj. I en intervju som publicerades i Pensionsnyheterna Analys berättade Hombert att risken fanns för en sämre portfölj eftersom många gröna fondkategorier ofta kom med en ganska hög premie, som till exempel gröna obligationer.

Samtidigt påpekade han att etiska fonder prioriterades så länge man inte offrade för mycket av en bra portfölj.

- Om portföljerna blir sämre eller inte är svårt att säga, forskningen är inte helt klar där. Men jag känner personligen förtroende för att skillnaden blir minimal, om någon, speciellt för den på mellannivå, den extra hållbara. I den maximalt hållbara tar vi även bort alla råvaror och då får portföljen en något sämre riskspridning, men fortfarande väsentligt bredare än så gott som varenda blandfond där ute, säger han till Pensionsnyheterna nu.

Hombert tillägger att bolaget också ser en mycket god tillväxt sett till antalet betalande kunder och kapital.

- Och det är inte bara privatpersoner som hittar oss utan även allt fler företag men även stiftelser och familjer med väldigt stora förmögenheter.