23 maj 2019 13:38

Spiltan Fonder får avslag för Globalfonden av Pensionsmyndigheten

Pensionsmyndigheten har skickat en beslutsavsikt till småspararfavoriten Spiltan. Budskapet är att bolagets fond Spiltan Globalfond Investmentbolag ska få avslag för medverkan på fondtorget. Anledningen är att fonden i nuläget inte har tre års historik. Först den fjärde oktober fyller den tre år, meddelar Spiltan Fonders vd Erik Brändström till Pensionsnyheterna.

- Vi kommer ansöka på nytt så snart som möjligt. Fonden är efterfrågad och passar perfekt inom systemet. Det är en väldiversifierad globalfond som kan slå index till indexavgift, alltså precis det som efterfrågas av pensionssparare både inom och utanför PPM, säger han.

Brändström uppger idag att Spiltan Fonder trots kunskap om reglerna ansökt då handläggningstiden ofta kan dra ut på tiden, men även för att bolaget lämnat ett förslag till Pensionsmyndigheten om en tillfällig lösning. Det skulle innebära att myndigheten inför ett köpstopp på fonden tills den uppfyller kravet på treårshistorik, vilket sker inom inom några månader, enligt Brändström.

- Vi tyckte att det var ett kreativt och bra förslag. Folk har uppenbarligen valt fonden trots att vi inte marknadsfört den specifikt för PPM. På så sätt skulle man kunna undvika att andelar säljs och sen går till Sjunde AP-fonden bara för att sedan kanske återgå till oss. Det innebär fyra transaktioner och en massa administrativt arbete som kan undvikas.

Det förslaget gick inte hem, även om Pensionsmyndigheten enligt Brändström principiellt verkade hålla med om bolagets resonemang.

- Men regler är regler och samtidigt förstår jag deras utgångspunkt för det kan skapa ett prejudikat. Gör de det här för oss kan de tvingas göra det för alla andra också.

Samtidigt menar han att kravet på historik kan vara lite trubbigt. Pensionsmyndigheten kunde ha funderat på att ha en form av övergångsperiod för fonder som i grunden uppfyller alla krav att vara med.

- Nu tror jag att många av våra kunder kan bli upprörda. De har aktivt valt fonden själva och får nu pengarna flyttade. Men vi har ganska många kunder så vi har goda förhoppningar om att få tillbaka dem om fonden godkänns efter sommaren, säger han.