22 aug 2019 13:10

…och Söderberg & Partners godkänns för två Proaktiv-fonder

Söderberg & Partners har också fått sina fonder godkända på det nya PPM-torget. Det är de två Proaktiv-fonderna Proaktiv 75 samt Proaktiv 80. De har funnits inom PPM-systemet sedan 2012, enligt Söderberg & Partners informationschef Rasmus Löwenmo Buckhöj.

Det är alltså Öhman och Söderberg som är de två senaste tillskotten på Pensionsmyndighetens uppdaterade lista över godkända fonder.

Just Söderberg & Partners fonder har dock ett inte oproblematiskt förflutet. Under 2016 fick bolaget stark kritik för dålig avkastning och höga avgifter i det som då hette Trygghetsfonder. Kritiken uppstod efter en medial granskning där avgiften totalt uppgavs vara över två procent.

Under 2017 fastställde dock bolaget att fonderna skulle få nya namn och då heta Proaktiv 75, -80, -85 och -90 efter att Konsumentverket beslutat att användandet av ordet trygghet i namnet är missvisande och innebär otillbörlig marknadsföring. Namnbytet skedde i augusti 2017.

Enligt Morningstar kostar Proaktiv 75 1,64 procent i årlig avgift medan Proaktiv 80 kostar 1,95 procent. På PPM kostar båda fond-i-fonderna 0,49 procent.

Fonderna har en likadan grundläggande strategi oavsett vilken plattform de finns på, men innehaven kan skilja sig åt lite beroende på vilka krav som ställs från olika försäkringsbolag, enligt Löwenmo Buckhöj. De finns även tillgängliga i vissa pensionsförsäkringar hos Skandia och Folksam, uppger han.

Den som vill spara i Proaktivfonder hos Söderberg & Partners, och finner bra skäl för det, bör alltså välja att köpa dem via PPM där det går att spara mer än en procentenhet på kapitalavgiften. Sen går det fint att fylla på med billiga alternativ bland de valbara alternativen i pensionsplanen.