22 jan 2020 12:42

Brittiska FI ökar fokus på rådgivare

Storbritanniens finansinspektion (Financial Conduct Authority, FCA) tar på nytt i med hårdhandskarna mot finansiella rådgivare. I tillsynsarbetet har det på senare tid noterats ett växande antal fall där sparare råkar ut för skada och därför är rådgivningsbranschen ett prioriterat område framöver.

Det skriver FCA:s Debbie Gupta, direktör för livförsäkring och rådgivningsövervakning, i ett så kallat "Dear CEO"-brev skickat till alla bolag som ligger under bevakningsområdet rådgivning.

Myndigheten har identifierat fyra områden där kunder har kommit, eller kan komma, till skada och där ingår bland annat pensionsbedrägerier, olämpliga råd eller för höga avgifter för spartjänster.

Redan 2017 gjorde FCA en granskning av hur lämpliga råden som ges till kunder från rådgivare är och nu ska man göra en ny "Assessing Suitability Review", enligt brevet.

Rådgivarna uppmanas i brevet att göra rätt och lämna lämpliga råd.

"Ni måste försäkra er om att råden ni ger är lämpliga, kostnaderna och avgifterna är tydligt beskrivna samt att ni agerar i kundens bästa intresse. Alla intressekonflikter måste identifieras och redogöras för", skriver Gupta.

En varning ges också till dem som ger råd om flyttar av förmånsbestämda pensioner.

"Vi har flera gånger uttryckt våra förväntningar på rådgivare och stärkt regelverket kring råd för flyttar av förmånsbestämda pensioner. Trots det lämnas fortfarande för många råd som inte är av acceptabel standard. Vi är oroliga att för många kunder rekommenderas att flytta ut ur sina förmånsbestämda pensioner trots att vår hållning de i flesta fall inte är lämpliga. På grund av detta lägger vi stor fokus på det här området."

Läs hela brevet här:

FCA