14 sep 2021 12:22

Jörgen Bengtsson lämnade Max för Söderberg & Partners - vad hände?

I förra veckan kunde Pensionsnyheterna berätta att en av Max Matthiessens seniora rådgivare och grundare, Jörgen Bengtsson, lämnat bolaget och istället valt att gå till värsta konkurrenten Söderberg & Partners.

I ett pressmeddelande från Söderberg & Partners kunde vi läsa, och vidarepublicera, nyheten att den tidigare delägaren fått tjänst från och med den 7 september.

Där hette det att han "tycker att det ska bli oerhört stimulerande att få bli en del av Söderberg & Partners fortsatta expansion. De har en mycket stark plattform som jag genom min erfarenhet av att utveckla pensionskoncept hoppas kunna bidra till att vässa ytterligare och skapa fantastiska mervärden för kunderna", sa Jörgen Bengtsson då.

Men att rycka upp 30 års erfarenhet och lojaliteter gentemot Max Matthiessen bör ändå vara ett stort steg och varför var det just det han ville göra?

Enligt uppgifter till Pensionsnyheterna finns det ett viktigt skäl till avhoppet, vilket egentligen handlade om förtida pension.

Genom att gå i pension och flytta till Portugal för att där ta del av de förmånliga skattereglerna för privata tjänstepensioner, fanns en möjlighet att se till att hans pensionsförmögenhet inte skulle naggas för mycket i kanterna. Sannolikt är att tillgångarna, som anställd i Max Matthiessen han tjänat ihop genom åren, har omvandlats till just pension, snarare än lön.

Pensionsnyheterna har ingen siffra på hur mycket pengar Bengtsson samlat ihop, men siffran är sannolikt betydande. Enligt DI, 27 maj, 2014, tillhörde Jörgen Bengtsson en av de tyngsta delägarna i Max Matthiessen vilket innebär att han fick rejält betalt när Willis köpte upp bolaget. Willis betalade drygt 1,3 miljarder för Max Matthiessen.

I så måtto är det en sedvanlig skatteplaneringstripp till Portugal som Jörgen Bengtsson knappast är ensam om. Det är absolut inte olagligt. Exil i fem år i Portugal för att ta ut tjänstepensionen med minimala skatteavbränningar, är tillåtet även om det kan bli något mindre lönsamt efter det att skatteavtalet sagts upp.

Men Pensionsnyheterna gissar att det blev tråkigt att inte jobba längre. Han ville då fortsätta att ta hand om sina stora kunder som han genom åren skött - från Portugal där han bor.

Den propån fick han dock nobben på av Max Matthiessens ledning. De fann att det skulle vara omoraliskt och opraktiskt att en av deras rådgivare, som ansvarat för ett större team i södra Sverige, skulle fortsätta sköta om dem från skatteexilen i Portugal.

Drygt ett år efter det att han lämnade Max Matthiessen för att gå i pension kom alltså bomben. Jörgen Bengtsson valde att gå över till Söderberg & Partners och började hos konkurrenten den 7 september 2021.

På Söderberg & Partners verkade man, av allt att döma, inte tycka att det spelade någon roll att han jobbade från Portugal. Inte heller att han befann sig i skatteexil.

I den officiella kommunikationen i pressmeddelandet från den 6 september andades man dock en tydlig stolthet över skalpen man tagit från konkurrenten.

"Vi är väldigt glada och stolta att Jörgen Bengtsson ansluter sig till Söderberg & Partners! Han har mycket värdefulla erfarenheter från sin långa karriär inom branschen som verkligen kommer att gynna våra kunder och vår fortsatta expansion", sa Jacob Thulin, tillväxtansvarig för Söderberg & Partners pensionsrådgivning.

Pensionsnyheterna har vid två tillfällen begärt att få ytterligare kommentarer ifrån Söderberg & Partners och mötts av tystnad.

Vi undrade då bland annat hur man såg på frågan att en pensionsrådgivare i Söderberg & Partners organisation ägnade sig åt den typ av skatteplanering som finansminister Magdalena Andersson dömt ut och som lett till att Sveriges riksdag beslutat att säga upp skatteavtalet med Portugal, vilket skedde i juni 2021 och börjar gälla från den 1 januari 2022.

Pensionsnyheterna har sökt Jörgen Bengtsson ett antal gånger utan att få möjlighet att intervjua honom. Han har även beretts tillfälle att kommentera den här artikeln i förväg, men har valt att inte kommunicera med Pensionsnyheterna.