NYHETSARKIVET
28 apr 2010 12:37
Försäkringsförmedlare får böta 600 000 kr till FI
Finansinspektionen, FI, har beslutat att försäkringsförmedlaren European Wealth Management Group, EWMG, ska betala en straffavgift på 600 000 kr. Anledningen är att bolaget enligt FI åsidosatt kravet att försäkringsförmedlare ska ha lämplig kunskap och kompetens för den verksamhet som utövas.
EWMG startade sin verksamhet för ett knappt år sedan, i maj 2009, och arbetar i huvudsak med att förmedla finansiella instrument till privatpersoner. Förmedlingsverksamheten har enligt FI skötts av anställda som till största delen saknat tidigare praktisk erfarenhet.
De anställda, totalt ett 20-tal förmedlare, har alltså varit försäkringsförmedlare men saknat tillräcklig kunskap för att de enligt FI ska klara av att förmedla bolagets produkter korrekt.
I beslutet skriver FI att den praktiska erfarenheten ska vara anpassad till den verksamhet som ska utövas betyder att hänsyn bör tas inte bara till de försäkringar som ska förmedlas utan också vilka kundkategorier som förmedlingen ska avse. Den som ska förmedla försäkringar som sin huvudsakliga yrkesverksamhet bör enligt de allmänna råden, som huvudregel, under en sammanlagd period av minst två år under de senaste fem åren, ha arbetat med sådana arbetsuppgifter under kvalificerad handledning hos en försäkringsförmedlare eller med likvärdiga arbetsuppgifter för ett försäkringsföretag.
Man påpekar också att förmedlarna knappast kunnat få någon kvalificerad handledning inom bolaget, eftersom inte heller ledningen uppfyller kraven på kunskap och kompetens.
De iakttagna bristerna är så allvarliga att det i princip föreligger grund för att återkalla EWMG:s tillstånd att utöva försäkringsförmedling. Företaget har emellertid inlett ett omfattande åtgärdsprogram som är ägnat att skyndsamt åtgärda dessa brister. Därmed bedömer Finansinspektionen (FI) att det är tillräckligt att meddela företaget en varning som förenas med en kännbar straffavgift. Åtgärderna kommer att följas upp i den fortsatta tillsynen, skriver FI i sitt beslut.
EWMG startade sin verksamhet för ett knappt år sedan, i maj 2009, och arbetar i huvudsak med att förmedla finansiella instrument till privatpersoner. Förmedlingsverksamheten har enligt FI skötts av anställda som till största delen saknat tidigare praktisk erfarenhet.
De anställda, totalt ett 20-tal förmedlare, har alltså varit försäkringsförmedlare men saknat tillräcklig kunskap för att de enligt FI ska klara av att förmedla bolagets produkter korrekt.
I beslutet skriver FI att den praktiska erfarenheten ska vara anpassad till den verksamhet som ska utövas betyder att hänsyn bör tas inte bara till de försäkringar som ska förmedlas utan också vilka kundkategorier som förmedlingen ska avse. Den som ska förmedla försäkringar som sin huvudsakliga yrkesverksamhet bör enligt de allmänna råden, som huvudregel, under en sammanlagd period av minst två år under de senaste fem åren, ha arbetat med sådana arbetsuppgifter under kvalificerad handledning hos en försäkringsförmedlare eller med likvärdiga arbetsuppgifter för ett försäkringsföretag.
Man påpekar också att förmedlarna knappast kunnat få någon kvalificerad handledning inom bolaget, eftersom inte heller ledningen uppfyller kraven på kunskap och kompetens.
De iakttagna bristerna är så allvarliga att det i princip föreligger grund för att återkalla EWMG:s tillstånd att utöva försäkringsförmedling. Företaget har emellertid inlett ett omfattande åtgärdsprogram som är ägnat att skyndsamt åtgärda dessa brister. Därmed bedömer Finansinspektionen (FI) att det är tillräckligt att meddela företaget en varning som förenas med en kännbar straffavgift. Åtgärderna kommer att följas upp i den fortsatta tillsynen, skriver FI i sitt beslut.
Pensionsnyheterna i Sverige AB
Rapsgatan 1
118 61 Stockholm
info@pensionsnyheterna.se
www.pensionsnyheterna.se
Orgnr: 559339-5907
118 61 Stockholm
info@pensionsnyheterna.se
www.pensionsnyheterna.se
Orgnr: 559339-5907